+7 (499) 322-30-47  Москва

+7 (812) 385-59-71  Санкт-Петербург

8 (800) 222-34-18  Остальные регионы

Бесплатная консультация с юристом!

Мкб проблемы с цб на сегодня 2019

По состоянию на 01.07.2019 чистые активы ПАО МКБ составляют 2.4 млрд. руб. Динамика чистых активов отрицательна, с начала года размер чистых активов Банка сократился на 9.5%. В частности, за последний месяц чистые активы снизились на 6%. Наибольший удельный вес в активах занимают кредиты клиентам.

На 01.07.2019 объем кредитного портфеля (нетто) составляет 933.6 млн. руб. или 38.9% чистых активов. С начала года размер чистого кредитного портфеля сократился на 20%, что обусловлено как снижением объемов кредитования, так и ухудшением качества кредитного портфеля. За последний месяц прирост чистого кредитного портфеля составил 3.4 млн. руб. Кредитная политика Банка довольно агрессивная, по состоянию на 01.07.2019 отношение кредитов к депозитам (loan-to-deposit ratio) составляет высокие 124.7%. В структуре кредитного портфеля преобладает корпоративный кредитный портфель (65%), на розничный кредитный портфель приходится 35%. С начала года корпоративный кредитный портфель сократился на 10.3%, в то время как размер ссудной задолженности физических лиц и индивидуальных предпринимателей вырос на 2.8%. Качество кредитного портфеля приемлемое, по состоянию на 01.07.2019 доля просроченной задолженности составляет 8.8%. С начала года объем просроченной задолженности снизился на 5.8%, но в связи со снижением темпов кредитования, доля просроченной задолженности в кредитном портфеле увеличилась на 2.53 б.п. Просроченная задолженность по ссудам юридическим лицам составляет 88.4 млн. руб. или 7.5% корпоративного кредитного портфеля, размер просроченной задолженности по ссудам, предоставленным физическим лицам, составляет 70.9 млн. руб. (11.1% от объема кредитов физлиц). Кредитный портфель является сильно обесцененным, резервы на возможные потери сформированы под 48.6% ссудной задолженности.

Доля межбанковских кредитов и депозитов в чистых активах Банка — 30.4%. На 01.07.2019 Банк является нетто-кредитором на межбанковском рынке. Средства размещены исключительно в российских банках. Просроченная задолженность по размещенным межбанковским кредитам и депозитам отсутствует. Резервы на возможные потери по портфелю МБК отсутствуют.

На портфель ценных бумаг приходится 0.9% чистых активов.

Основу фондирования составляют средства клиентов (60.6% пассива). В структуре фондирования высока доля собственных средств Банка (32.9%). С начала года объем депозитной базы сократился на 17.8% и на 01.07.2019 составляет 1.5 млрд. руб.За последний месяц отток средств клиентоа составил 154.2 млн. руб. Среди средств клиентов на долю юридических лиц приходится 22.9%, на долю физических лиц и индивидуальных предпринимателей приходится 77.1%. С начала года сократился как объем средств частных лиц, так и объем средств на счетах и депозитах корпоративных клиентов. Средства корпоративных клиентов по большей части представлены остатками на расчетных счетах, что негативно сказывается на стабильности ресурсной базы Банка.

С начала года Банк привлек 0 тыс. руб. посредством выпуска векселей.

Деятельность ПАО МКБ остается убыточной, по состоянию на 01.07.2019 Банк зафиксировал убыток в размере 111.1 млн. руб., в то время как годом ранее убыток составлял 75.7 млн. руб. При этом по итогам отчетного периода имеет место прибыль от прекращенной деятельности в размере 2.6 млн. руб.

За отчетный период операционные доходы Банка составили 17.4 млн. руб. В структуре операционных доходов чистые процентные доходы занимают 88.9%, удельный вес комиссионных доходов 39.9%. Чистые процентные доходы без учета резервирования на возможные потери по ссудам в годовом сопоставлении возрости на 18.3%, что обусловлено ростом процентных доходов и сокращением процентных расходов Банка. Отчисления в резервы на возможные потери по ссудам в годовом сравнении возросли на 34% и составили 84.7 млн. руб. В результате чистые процентные доходы в годовом сопоставлении сократились на 27.9% и составили 15.4 млн. руб. На 01.07.2019 чистая процентная маржа составляет 1.7%. Чистые комиссионные доходы Банка за год сократились на 20.5% и составили 6.9 млн. руб. Наиболее стабильные доходы, чистые процентные и комиссионные, покрывают расходы на обеспечение деятельности Банка на 18%. В отчетном периоде Банк зафиксировал убытки от переоценки иностранной валюты. Банк также понес расходы, обусловленные формированием резервов под обесценение портфеля ценных бумаг.

В годовом сопоставлении операционные расходы Банка сократились на 1.8%. По состоянию на 01.07.2019 отношение операционных расходов к чистым доходам (cost income ratio) составляет 717%, что отражает неэффективность операционной деятельности Банка. Ввиду полученного убытка рентабельность активов и капитала Банка отрицательна.

Вы видите 1/3 текста.

Оплатите подписку, чтобы читать аналитические тексты без ограничений.

Рейтинг Московского Кредитного банка в 2019 году

Всем привет! В сегодняшнем обзоре – Московский Кредитный банк: рейтинг надежности на 2019 год финансовой организации для открытия депозитных вкладов.

Покупательная стоимость национальной валюты со временем уменьшается. Значительную часть сбережений людей «съедает» инфляция.

Поэтому, жители страны интересуются, как можно не только сберечь имеющиеся накопления, но и при возможности приумножить их.

Способов заставить деньги работать сегодня много. Это и ПАММ-счета, и Форекс, и хайпы, и доверительное управление. Однако использоваться все эти варианты достаточно рискованно.

Неопытный инвестор легко может потерять свои деньги. Поэтому для большей части населения страны актуальным способом сохранения и преумножения личных денег по-прежнему остается стандартный банковский вклад.

Помимо условий открытия депозитного счета, большое значение имеет финансовое учреждение, в котором вклад открывается. Банк должен быть надежным и стабильным.

Центробанк РФ и различные авторитетные агентства периодически составляют рейтинг надежности российских банковских организаций.

О месте в рейтингах надежности в 2019 году Московского Кредитного банка сегодня пойдет речь.

Немного о банке

Финансовая организация Московский Кредитный Банк создана в начале 90-х годов прошлого столетия.
Финучреждение обслуживает как корпоративных клиентов, так и физических лиц.

Организация предлагает широкий спектр универсальных продуктов и услуг для разных категорий потребителей и разрабатывает кредитные депозитные программы, учитывая индивидуальные потребности и пожелания своих клиентов.

Финансовая организация имеет все необходимые лицензии для осуществления своей деятельности.

Банк является участником государственной системы страхования вкладов, что гарантирует вкладчику возврат его инвестиций в размере до 1,4 млн ₽ (вместе с начисленной прибылью) в случае банкротства финансового учреждения.

Кроме того, МКБ входит в перечень одиннадцати системно-значимых финансовых организаций страны, опубликованный Центробанком РФ 13.09.2019.

Рейтинг МКБ

О кредитоспособности, стабильности и надежности финансовой организации судят по динамике ее активов. Именно динамика активов считается основным показателем эффективности банка.

Рейтинг по динамике активов

Активами банковского учреждения называют определенные объекты собственности банка, которые можно оценить деньгами.

К активам банковской организации относят:

  • наличные и инвестированные средства;
  • ссуды;
  • ценные бумаги;
  • объекты недвижимости и пр.

Свои активы банковская организация приобретает (с помощью собственных средств или денег вкладчиков), берет в кредит или занимается выпуском собственных облигаций.

От успешной работы банковского учреждения, зависит динамика его активов. Активы банка должны постоянно увеличивать его прибыль.

Рейтинг по объему депозитов

Немалую роль в оценке стабильности финансовой организации играет объем ее депозитных вкладов.

Это интересно:  Если у женщины долго нет мужчины последствия

Депозитным вкладом называют размещенную вкладчиком на банковском счете на определенный срок (либо до востребования) сумму, которую по окончании депозитного договора финансовая организация обязана вернуть клиенту вместе с начисленной прибылью.

По объему депозитов МКБ в мае 2019 году находился на восьмом месте. Наблюдалась тенденция к увеличению числа сберегательных вкладов, открытых в банковской организации.

Рейтинг по выданным кредитам

Еще один критерий, по которому можно судить о надежности банка – это объем выданных кредитов.

Кредитом называют определенную сумму, выданную банком заемщику (юридическому или физическому лицу) на период и под проценты, регламентируемые кредитным договором.

По объемам выданных кредитов на май 2019 года финансовая организация занимала седьмое место.

Мы привели вам данные Центрального банка страны, являющегося регулятором и контролером российских банковских организаций.

Приведенные показатели дают возможность потребителю взвешенно оценить деятельность и резервы финансовой организации.

Нужно сказать, что рейтинг надежности Московского Кредитного банка – это только одна из характеристик, которые нужно учитывать при выборе банковской организации для открытия депозитного вклада.

Помимо него нужно учитывать такие критерии как история банка, опыт работы, отзывы вкладчиков, условия обслуживания депозита, процентные ставки, срок размещения и пр.

Депозитные предложения МКБ

На данный момент финансовая организация предлагает вкладчикам открытие рублевых депозитов по шести депозитным программам. Рассмотрим их условия подробнее.

«Гранд»

Депозитная программа разработана для людей пенсионного возраста и лиц, получающих пенсию по инвалидности. Депозитный счет открывают как в отделении банка, так и дистанционно.

Ставки колеблются в размере 7,6-8% в год, в зависимости от периода размещения. На счет можно положить от 1 тыс. до 10 млн ₽ на период от 370 до 730 дн.

Прибыль не капитализируется. Возможно пополнение. Частичное снятие без потери прибыли запрещено.

«МЕГА Онлайн»

Депозит открывается только удаленно, на сайте банковской организации. Разбег ставок – от 6,75% до 8% годовых.

На счет можно положить от 1 тыс. до 20 млн. ₽. Срок действия депозитного предложения – от 90 до 1080 дней. Возможны довложения.

Открытие депозитного счета недоступно для пенсионеров. Капитализация, снятие, автопролонгация недоступны.

«Все включено Максимальный доход»

Вклад могут открыть дистанционно лица, достигшие возраста 14-ти лет. Ставка составляет 7,4% в год. Период размещения средств – от 3 месяцев до 2 лет.

Сумма, которая может быть размещена на счете, составляет от 1 тыс. до 10 млн ₽. Пополнять счет и расходовать средства по условиям депозита запрещено.

Прибыль начисляется по окончании действия договора. Вкладчики могут управлять тарифным планом. В частности, предусмотрено добавление опций:

  • частичного снятия средств;
  • пополнения счета;
  • капитализации процентов;
  • перечисления прибыли на счет.

«Все включено Накопительный счет % на счет»

Депозит открывается на 1 год. Сумма и сроки действия аналогичны параметрам предыдущего вклада. Процентная ставка – 6,5% годовых.

Возможно подключение опций частичного снятия и капитализации процентов.

«Все включено. Накопительный с капитализацией»

Ставка по вкладу составляет 6,5% в год. Параметры срока и суммы идентичны параметрам предыдущего вклада. Оформляется с 14-ти лет по предъявлению паспорта.

Вкладчику дополнительно бесплатно открывают премиальную дебетовую карточку. Также доступно подключение дополнительных опций.

«Все включено Расчетный»

Депозит открывается под 6,25% годовых. Возможно частичное снятие средств. Минимум вложений составляет 1 тыс. ₽. Проценты капитализируются.

Срок действия – от 95 до 730 дней. Вклад можно пополнять и частично снимать средства.

Мы рассмотрели все депозитные программы Московского Кредитного банка, занимающего седьмое место в рейтинге надежности Центробанка России.

Оцените статью, комментируйте материал, делитесь информацией в соцсетях. Подписывайтесь на рассылку блога. До встречи!

«Московский кредитный банк» с начала апреля разместил облигаций общей стоимостью более 43 млрд рублей

«Московский кредитный банк» (МКБ) с начала апреля 2019 года разместил облигаций на 43 млрд рублей.

«Год для банка начался очень активно. За первые три с лишним месяца мы выпустили облигаций на 170 млрд рублей. Банк вошел по итогам первого квартала в топ-5 организаторов облигационных займов Cbonds. Рыночная ситуация говорит о возможности дальнейшего роста количества первичных размещений», — отметил заместитель председателя правления МКБ Олег Борунов.

01 апреля 2019 года была успешно закрыта книга заявок на приобретение облигаций ПАО НК «РОСНЕФТЬ» Вaа3/BBB-/ruААА (Moody’s/S&P/Эксперт РА), общей номинальной стоимостью 10 млрд рублей и офертой через 5 лет. По итогам бук-билдинга, эмитент принял решение об установлении ставки купона до оферты в размере 8,70% годовых. Техническое размещения облигаций на Московской бирже состоялось 05 апреля 2019 года.

05 апреля 2019 года была успешно закрыта книга заявок на приобретение облигаций ФГУП «Почта России» BBB-/ААА(RU) (Fitch/АКРА), общей номинальной стоимостью 5 млрд рублей и офертой через 3 года. По итогам бук-билдинга, эмитент принял решение об установлении ставки купона до оферты в размере 8,45% годовых. Техническое размещения облигаций на Московской бирже состоится 09 апреля 2019 года.

05 апреля 2019 года была успешно закрыта книга заявок на приобретение облигаций АО «РОСНАНО» BBB-(Fitch), общей номинальной стоимостью 13,4 млрд рублей и сроком обращения 9 лет. По итогам бук-билдинга, эмитент принял решение об установлении ставки первого купона в размере 9,80% годовых. Техническое размещения облигаций на Московской бирже состоится 08 апреля 2019 года.

10 апреля 2019 года была успешно закрыта книга заявок на приобретение облигаций ООО «ИКС 5 Финанс» (BB (S&P), ruАА (Эксперт РА) общей номинальной стоимостью 5 млрд рублей и сроком обращения 3 года. По выпуску предусмотрено обеспечение в виде оферт от X5 Retail Group N.V. и АО «Торговый дом «Перекресток». По итогам бук-билдинга, эмитент принял решение об установлении ставки купона до погашения в размере 8,45% годовых. Организаторами размещения помимо Московского кредитного банка выступили «Газпромбанк», «Райффайзенбанк», BCS Global Markets, «Совкомбанк», «Россельхозбанк», «Банк Открытие», «ВТБ Капитал». Техническое размещения облигаций на Московской бирже состоится 23 апреля 2019 года.

10 апреля 2019 года была успешно закрыта книга заявок на приобретение облигаций «Газпромбанк» (Акционерное общество) Ba1 (Moody’s) / BB+ (S&P) / BB+ (Fitch) / AA(RU) (АКРА) / ruAA+ (Эксперт РА), общей номинальной стоимостью 10 млрд рублей и сроком обращения 3 года. По итогам бук-билдинга, эмитент принял решение об установлении ставки первого купона в размере 8,70% годовых. Техническое размещения облигаций на Московской бирже состоится 23 апреля 2019 года.

ПАО «Московский кредитный банк» — универсальный коммерческий частный банк, предоставляющий весь спектр банковских услуг для корпоративных и частных клиентов, а также финансово-кредитных организаций. Банк входит в список системно значимых кредитных организаций, утвержденный Центральным Банком России.

В соответствии с данными рэнкинга ИНТЕРФАКС-100, по итогам 2018 года банк входит в Топ-3 частных банков по объему активов, является крупнейшим частным торгуемым банком РФ. Банк входит в Топ-8 крупнейших российских банков по объему привлеченных вкладов по версии «Коммерсант». Банк в настоящий момент имеет рейтинги кредитоспособности уровня «Ba3» со «Стабильным» прогнозом от Moody’s; «BB-» со «Стабильным» прогнозом от Fitch; «ВВ-» со «Стабильным» прогнозом от S&P; «А (RU)» по национальной шкале со «Стабильным» прогнозом от АКРА, «ruA-» со «Стабильным» прогнозом от Эксперт РА. Банк имеет успешный опыт работы на международных рынках капитала, дебютный выпуск еврооблигаций был размещен в 2006 году.

Владелец обанкротившегося МКБ Роман Авдеев сядет надолго или большой конверт Московского кредитного банка

Роман Авдеев может сесть всерьез и надолго, уверяют аналитики рынка опрошенные накануне ИнформАгентством Сейчас Инфо. Подробности афер Авдеева, завершившихся крахом Московского кредитного банка, раскрывают наши уральские коллеги.

Это интересно:  Месячные долго не заканчиваются

Скандальный фон вокруг МКБ усиливают официальные данные правоохранительных органов. В минувшую субботу, 22 сентября, в Москве по обвинению в вымогательстве (п. «б» ч. 3 ст. 163 УК РФ) арестован бывший президент банка Александр Николашин. Санкцию на арест недавнего соратника Авдеева выдал Гагаринский суд Москвы. Теперь Роман Авдеев заявит, что не ведал о криминальном облике главы своего банка? Конечно, не ведал: Николашин работал в МКБ с 1994 по 2016 годы! В 1990-е годы был руководителем службы безопасности МКБ. После Николашина руководить авдеевским банком назначен Владимир Чубарь. Информацией о МКБ, которая интересна регулятору и силовикам, обладают некоторые замы 38-летнего Чубаря: Елена Швед, Олег Борунов, Светлана Сасс (она же главбух) и Михаил Полунин.

Владелец МКБ Роман Авдеев

Обозреватели проекта «Компромат-Урал» сочли интересной недавнюю публикацию наших коллег из газеты «The Moscow Post», вышедшую под заголовком «»Апокалипсис» МКБ?». Процитируем текст:

«Последний банк «Московского кольца», похоже, тонет. В МКБ масштабный технический сбой. Клиенты не могли получить свои вклады. Поступили жалобы в ЦБ. Банк ждет крах?

Московский кредитный банк (МКБ) Романа Авдеева всю неделю лихорадит. В банке произошел масштабный технический сбой… С понедельника (17 сентября 2018 года – прим. «Компромат-Урал») МКБ отказывался выдавать клиентам вклады. При этом не давал письменного отказа. Неужели МКБ ждет крах?

МКБ – последний банк из банков так называемого «Московского кольца», которым аналитик «Альфа-групп» Сергей Гаврилов в августе прошлого года предрек кончину». «Открытие» и «Бинбанк» уже находятся в Фонде консолидации банковского сектора (ФКБС) и готовятся к объединению.

«Промсвязьбанк» отобран у своих хозяев братьев Ананьевых. На его базе создан опорный банк для оборонного сектора. «Выжить» удалось пока только МКБ.

Спасло банк, вероятно, плотное сотрудничество с «Роснефтью». Ее структуры «Самотлорнефтегаз» и «РН-Няганьнефтегаз» осенью 2017 г. вложили в МКБ 22 млрд руб. «Роснефть» Игоря Сечина – давний партнер МКБ. Еще в 2015 году банк получил от нее » $300 млн в виде субординированного кредита.

«Роснефть» также держит в банке на депозитах 140 млрд руб. Так что крушение МКБ совсем не входило в планы Игоря Сечина, которому после краха «Открытия», видимо, был нужен новый партнер для «игр» с ЦБ.

Участники рынка поговаривают, что Роман Авдеев давно потерял контроль над своим банком и действует по указке Игоря Сечина. После вливания им денег в МКБ на должность зам председателя правления банка пришел Михаил Полунин, представляющий ВБРР, подконтрольного «Роснефти». Частный банк спасет государственная компания?

И не только она. В июле МКБ выиграл конкурс ЦБ, в результате которого забрал себе вклады и клиентов банка «Советский», у которого была отобрана лицензия. В конкурсе участвовало всего два банка – МКБ и «Совкомбанк», который наряду с «Восточным» считается «придворным» банком главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной. Оба банка в начале августа назывались претендентами на покупку Азиатско-тихоокеанского банка (АТБ). МКБ предложил за «Советский» 100 млн руб., «Совкомбанк» – 80 млн руб. Эксперты называют эти цены символическими за такой актив.

Выполнять свои обязательства по отношению к вкладчикам банка «Советский» МКБ начал 17 июля. Через неделю банк докапитализировался на 5 млрд руб. Видимо, понимал, что все равно может не удержаться на плаву. Пошло два месяца и в банке произошла техническая катастрофа!

У банка не работал интернет-банк и мобильный банк, платежи по картам шли с перебоями, не приходили смс, были перебои с платежами юрлиц. Систему вроде наладили, но она рухнула снова. В МКБ все свалили на провайдера, предоставляющего IT услуги. Якобы он некорректно установил приложение. Вали не вали, а репутация все равно уже сильно подмочена.

Сможет ли МКБ оправиться от такого удара? Вкладчики и клиенты могут просто побежать из банка. Произойдет резкий отток денег. И все может закончиться для МКБ очень печально. Возможно, что уже сейчас Игорь Сечин спасает свои активы, выводя их из банка. Есть версия и о том, что из него была изъята очень большая сумма, поэтому банк и перестал выдавать наличные деньги. Их у него просто не было! Неужели Сечин «приговорил» МКБ?

Что творится в банке?

МКБ занимает 7-е место по активам и 22-е место по прибыли среди российских банков. То есть, это – очень крупный банк. И его возможное крушение грозит банковскому рынку очень серьезными проблемами. ЦБ еще с «Открытием» и «Бинбанком» не может до конца разобраться. А тут такой скандал с МКБ!

За август активы банка уменьшились на 64 млрд руб. Кредитный портфель – на 23 млрд руб. Сумма выданных кредитов предприятиям – на 24 млрд руб. Средства предприятий и организаций – на 14 млрд руб. Прибыль банка за этот год сократилась на 11 млрд руб.

От таких потерь голова кругом может пойти! На что интересно надеется Роман Авдеев? И это цифры за прошлой месяц. Трудно себе представить, какие показатели у банка будут за сентябрь. Или это уже никому неважно? Участь МКБ предрешена?

Аналитики отмечают, что МКБ, по-видимому, ведет рискованную политику. Коэффициент использования привлеченных средств — 96.49% при норме — 80%. Банк может рисковать деньгами своих вкладчиков? Может быть, им поторопиться забрать средства из МКБ?

Коэффициент рефинансирования, характеризующий степень использования наиболее дорогой составляющей банковских ресурсов — кредитов, полученных от других банков, (межбанковские займы) при норме 100% равен 2225%. Норма превышена в 22(!) раза.

Ни один коэффициент достаточности капитала банка не соответствует требуемому значению.

Банковский эксперт Артур Шахов, который предвидел крах «Открытия», «Бинбанка» и «Промсвязьбанка», считает положение в МКБ катастрофическим: «Представляете, что это за сумма активов – 64 млрд руб., которая непонятно куда делась из банка всего за месяц. А 11 млрд прибыли за год? Возможно, Роман Авдеев начал свою игру. И решил вывести активы из банка без согласования с Сечиным. Интересно, какую позицию займет ЦБ, который только недавно продал банк «Советский» МКБ за копейки. Неужели частный банк будут спасать за счет государства? Это противоречит всем законам банковского рынка».

«Игры» с Сечиным?

В апреле «Роснефть» и концерн «Россиум» Романа Авдеева приняли решение об объединении своих пенсионных фондов, которые будут работать под брендом Сечина АО «НПФ «Нефтегарант». Авдеева фактически отсекли от пенсионных денег? И он еще будет отрицать свою зависимость от «Роснефти»?

На рынке ходят слухи о странной схеме. «Роснефть» якобы через МКБ подключена к банку Московской биржи НКЦ. Это позволяет компании бесконтрольно выпускать рублевые облигации. Потом «Роснефть» может давать их в долг ЦБ, а взамен получать рубли. От НКЦ — доллары. Подобные схемы, по предположениям экспертов, «Роснефть» и ЦБ реализовывали с «Открытием». И где этот банк сейчас? Ни защита Сечина, ни особое отношение ЦБ «Открытие» не спасли. Поэтому и МКБ на свое спасение рассчитывать, наверное, не приходится.

Масштабный технический сбой в МКБ не мог произойти просто так. И возможно, его истинная причина скоро станет достоянием гласности. И как из этой истории будет выпутываться Роман Авдеев? Наверное, одному Сечину известно», — сатирически подытоживает журналист Андрей Роменский.

Продолжение следует…

»

Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock detector